Sự bùng nổ của tiền điện tử, đặc biệt là Bitcoin và Ethereum, đã mở ra kỷ nguyên mới cho tài chính kỹ thuật số. Tuy nhiên, cùng với sự phát triển nhanh chóng này là sự gia tăng đáng báo động của các vụ lừa đảo tiền điện tử, và không ai có thể hoàn toàn miễn nhiễm. Hiểu rõ các chiêu trò này là bước đầu tiên để bảo vệ tài sản của bạn.
Lừa Đảo Phishing Trong Tiền Điện Tử
Theo một báo cáo từ FBI, người Mỹ đã mất 5,6 tỷ đô la vào các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm ngoái, và con số này dự kiến sẽ tiếp tục tăng. Một trong những lý do chính là giao dịch tiền điện tử thường không thể đảo ngược và khó theo dõi, tạo lợi thế lớn cho kẻ lừa đảo. Một trong những kỹ thuật phổ biến nhất để thực hiện các vụ lừa đảo tiền điện tử là thông qua hình thức lừa đảo “phishing” (tấn công giả mạo).
Tin nhắn phishing là một dạng tin nhắn, email hoặc thông báo trên mạng xã hội giả mạo, được thiết kế để thao túng nạn nhân tiết lộ thông tin nhạy cảm của họ, chẳng hạn như thông tin đăng nhập, tài khoản ngân hàng hoặc số an sinh xã hội. Những tin nhắn này thường trông rất chuyên nghiệp, có thể bao gồm logo của một tổ chức uy tín và thường yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết hoặc xác minh tài khoản trên một trang web giả mạo được tạo ra để chiếm đoạt thông tin đăng nhập của bạn.
Đối với các vụ lừa đảo phishing liên quan đến tiền điện tử, những tin nhắn này có thể mạo danh một sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví tiền điện tử hợp pháp hoặc thậm chí là một dự án tiền điện tử mà bạn đang tham gia, với mục tiêu đánh cắp tiền điện tử của bạn. Loại hình này phổ biến đến mức bạn có thể dễ dàng tìm thấy một email phishing liên quan đến tiền điện tử trong hộp thư đến của mình.
Ví dụ về một email lừa đảo phishing mạo danh PayPal, kêu gọi hành động khẩn cấp để chiếm đoạt thông tin người dùng.
Email trên là một hóa đơn giả mạo, mạo danh PayPal, được thiết kế để khiến bạn hoảng sợ và gọi đến số liên hệ được cung cấp. Mục đích của kẻ lừa đảo là tiếp tục chiêu trò và khiến bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm của mình. Để tự bảo vệ mình khỏi chiêu trò lừa đảo tiền điện tử này, hãy cảnh giác với các yêu cầu khẩn cấp và luôn kiểm tra địa chỉ email của người gửi. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các địa chỉ email bất thường, bao gồm lỗi chính tả hoặc các biến thể tên công ty mà chúng mạo danh. Bạn cũng có thể tìm kiếm số điện thoại lạ trên Google để xác minh xem chúng có thuộc về một công ty hợp pháp hay không.
Nền Tảng Tiền Điện Tử Lừa Đảo
Kẻ lừa đảo thường dụ dỗ nạn nhân bằng các ưu đãi đầu tư hấp dẫn, “có một không hai”, hoặc “có giới hạn thời gian” trên các trang web giả mạo, nhằm mục đích khiến họ đầu tư hoặc chuyển tiền điện tử của mình sang một nền tảng mới. Một số nền tảng thậm chí còn mạo danh các sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp để đánh cắp thông tin đăng nhập và truy cập vào ví tiền điện tử của người dùng.
Nếu bạn nghi ngờ một nền tảng tiền điện tử tiềm ẩn lừa đảo, hãy tìm kiếm tên miền đó kèm theo từ khóa “scam” (lừa đảo) để xem xét các đánh giá và khiếu nại từ những người dùng khác. Bạn cũng có thể tìm kiếm tên quốc gia hoặc bang của mình kèm theo cụm từ “crypto scam tracker” để tìm kiếm các cơ sở dữ liệu lừa đảo tiền điện tử chính thức. Ví dụ, tại Việt Nam, bạn có thể tìm kiếm các cảnh báo từ các cơ quan chức năng hoặc cộng đồng về các trang web lừa đảo.
Một cách khác để giữ an toàn là tìm kiếm tên miền trên cơ sở dữ liệu Whois, nơi cung cấp lịch sử của tên miền, bao gồm cả thời điểm nó được đăng ký. Các tên miền mới được đăng ký thường là dấu hiệu của một vụ lừa đảo. Nghiên cứu là quan trọng, nhưng hãy tin vào trực giác của bạn. Nếu một điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì thường là không phải sự thật.
Lừa Đảo Đầu Tư Tiền Điện Tử
Kẻ lừa đảo có thể tiếp cận nạn nhân dưới vỏ bọc một “quản lý đầu tư” trên mạng xã hội, email hoặc SMS, với một yêu cầu khẩn cấp và hứa hẹn lợi nhuận đầu tư quá hấp dẫn. Một kỹ thuật phổ biến là thêm bạn vào một nhóm WhatsApp hoặc Telegram, khiến nó trông giống như một nhóm độc quyền được sử dụng để thảo luận về các khoản đầu tư tiền điện tử. Kẻ lừa đảo thường gửi các ảnh chụp màn hình giả mạo về số tiền mà chúng được cho là đã kiếm được thông qua một khoản đầu tư tiền điện tử.
Hình ảnh minh họa chiêu trò lừa đảo đầu tư tiền điện tử qua mạng xã hội, thường liên quan đến Bitcoin và các cảnh báo scam.
Kẻ lừa đảo thậm chí có thể “tặng” bạn một ít tiền điện tử để bắt đầu khoản đầu tư ban đầu. Chúng sẽ đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được lợi nhuận, và trên trang web của chúng, số tiền của bạn có thể trông như đang tăng lên – nhưng tất cả chỉ là ảo ảnh. Mục tiêu là thuyết phục bạn rằng mọi thứ đều hợp pháp cho đến khi bạn bắt đầu đầu tư một khoản tiền đáng kể. Khi bạn cố gắng rút “lợi nhuận” của mình, giao dịch sẽ thất bại, và bạn nhận ra mình đã bị lừa.
Một số kẻ lừa đảo sử dụng các lời chứng thực giả mạo và tỷ lệ thành công thổi phồng để xây dựng lòng tin, trong khi những kẻ khác bắt chước các nền tảng hợp pháp để lừa người dùng chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tiền. Để tự bảo vệ mình khỏi chiêu trò lừa đảo tiền điện tử này, hãy thận trọng với bất kỳ ai liên hệ với bạn về các khoản đầu tư tài chính, và hãy thoát và báo cáo bất kỳ nhóm Telegram hoặc WhatsApp đáng ngờ nào mà bạn được thêm vào bởi những người liên hệ không quen biết. Điều quan trọng là phải cảnh giác với những lời hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế và áp lực phải đầu tư nhanh chóng.
Lừa Đảo Tống Tiền Bằng Tiền Điện Tử
Đây là một chiêu trò lừa đảo có mức độ phức tạp thấp nhưng khá phổ biến, trong đó kẻ lừa đảo gửi tin nhắn cho nạn nhân, thường qua email, tuyên bố có những bức ảnh và video nhạy cảm của nạn nhân, và đe dọa công khai chúng trừ khi được trả tiền bằng Bitcoin. Chúng thậm chí có thể tuyên bố rằng đã hack máy tính của nạn nhân. Sự thật là, đây không phải là một email có chủ đích và kẻ lừa đảo không thực sự biết nạn nhân.
Những loại email này thường được gửi hàng loạt đến hàng nghìn địa chỉ email, và tất cả những gì kẻ lừa đảo phải làm là chờ đợi phản hồi từ một nạn nhân hoảng sợ, người có thể sẽ gửi tiền vào ví tiền điện tử của kẻ lừa đảo hoặc cố gắng thương lượng. Cách phòng thủ tốt nhất chống lại điều này là tránh tương tác với kẻ lừa đảo và xóa email.
Lừa Đảo Tặng Thưởng Tiền Điện Tử (Giveaway Scams)
Các vụ lừa đảo tặng thưởng tiền điện tử rất phổ biến trên mạng xã hội, đặc biệt là Twitter và YouTube. Những kẻ lừa đảo này thường mạo danh người nổi tiếng hoặc những người có ảnh hưởng lớn và thậm chí có thể sử dụng công nghệ deepfake để tạo video giả mạo. Chúng thường mua bot để lại bình luận nhằm làm cho các chương trình tặng thưởng trông có vẻ hợp pháp thông qua bằng chứng xã hội giả. Một số phương pháp phổ biến bao gồm tuyên bố sẽ nhân đôi khoản đầu tư tiền điện tử của bạn hoặc nhận tiền điện tử miễn phí khi làm khảo sát hoặc đăng ký.
Tuy nhiên, chúng cũng có thể giả vờ tặng một giải thưởng. Tin nhắn thường bao gồm hướng dẫn về cách tham gia chương trình tặng thưởng, và kẻ lừa đảo sau đó sẽ liên hệ riêng với những người quan tâm yêu cầu một khoản thanh toán nhỏ để bù đắp “phí giao dịch”. Một khi bất kỳ tiền điện tử nào được gửi đến một địa chỉ “tặng thưởng”, nó sẽ mất vĩnh viễn. Để giữ an toàn, hãy nhớ rằng hầu hết các chương trình tặng thưởng tiền điện tử đều là lừa đảo. Đối với bất kỳ chương trình tặng thưởng hợp pháp nào, bạn sẽ không bao giờ được yêu cầu trả bất kỳ khoản phí nào, dù là phí giao dịch, phí xử lý hay bất kỳ lý do nào khác. Nếu bạn nghi ngờ mình là nạn nhân của một vụ lừa đảo tặng thưởng hoặc nhận thấy hoạt động đáng ngờ trên mạng xã hội, hãy báo cáo ngay lập tức.
Kẻ lừa đảo không ngừng cải tiến công cụ và công nghệ của chúng, và không có gì là hoàn toàn an toàn khi trực tuyến. Tuy nhiên, bằng cách nghi ngờ các ưu đãi quá tốt để trở thành sự thật và thực hiện một chút tìm hiểu trước khi tham gia, chúng ta có thể bảo vệ mình khỏi trở thành nạn nhân của những chiêu trò đó.
